La gestión del riesgo, también conocida como gestión del dinero (money management) se refiere a cierto número de técnicas de trading que se emplean para reducir la exposición al riesgo. Al verse afectadas por factores diversos, en ocasiones las cotizaciones de las divisas pueden ser bastante volátiles, por lo que proteger su cuenta contra fluctuaciones adversas en el precio es una parte esencial de una estrategia de trading.
El concepto fundamental de la gestión del dinero es evitar arriesgar más del 1-2% de los fondos personales en una sola operación. Este principio puede reducir enormemente la exposición al riesgo: supuesto que sólo se pone en riesgo un 1% del depósito inicial, incluso después de varias operaciones con pérdidas es probable que aún conserve la mayor parte del balance de su cuenta.
La ratio riesgo / recompensa denota el beneficio potencial, en comparación con la cantidad que podría perder en una operación determinada. Por ejemplo, cuando usted arriesga 100 USD en una posición para ganar potencialmente 300 USD, la ratio riesgo / beneficio es de 1:3.
Una ratio de 1:2 se considera el nivel mínimo al que uno debería aspirar, ya que sólo es necesario que arrojen beneficios un tercio de las posiciones para conseguir mantenerse a la par.
Pueden definirse beneficios y pérdidas potenciales mediante niveles de stop-loss y take-profit.
El stop-loss y el take-profit son órdenes que cierran la posición cuando el precio alcanza cierto nivel predefinido. El nivel de stop-loss o take-profit puede identificarse mediante varias herramientas de análisis técnico.
- Soporte y resistencia: para una posición corta, el stop loss generalmente se coloca justo por encima del nivel de resistencia, mientras que una posición larga a menudo tiene puestos los stop loss un poco por debajo del nivel de soporte.
- Líneas de tendencia y canales: el precio del stop loss normalmente se sitúa fuera del canal, por encima o por debajo de la línea de tendencia.
Supongamos que usted abre una orden de compra de 1 lote en el EURUSD. Para lograr una ratio de riesgo / recompensa de 1:2 usted puede colocar el nivel de stop loss en 1,12077 (2 pips) y el nivel de take profit en 1,12137 (4 pips). De ese modo, sólo estará arriesgando 20 USD para ganar 40 USD. Dependiendo de su depósito inicial, usted puede establecer niveles de SL/TP aún más alejados, con tal de que lo que arriesgue esté por debajo del 1-2% de sus fondos personales.
Es importante tener en cuenta que el precio de cada pip depende del instrumento de trading y el volumen de su posición. Usted puede encontrar el precio del pip para 1 lote en la página de Spreads y Condiciones, o sencillamente calcularlo aquí.
El Stop Dinámico (Trailing Stop) puede usarse para ajustar automáticamente el nivel de stop-loss cada vez que el precio se mueve en una dirección favorable. Además de reducir los riesgos, eventualmente también asegura los beneficios potenciales que ya se hayan alcanzado.
Tenga en mente, no obstante, que ni el stop loss ni el take profit están garantizados: cuando el mercado está volátil, o durante un hueco en el precio, su orden podría ejecutarse a un precio diferente del esperado.
Puede averiguar más sobre eventos e indicadores que afectan a la volatilidad del mercado aquí.
